비교
간단 답변
재무설계사는 예산, 보험, 은퇴, 세금, 유산 목표를 아우르는 종합적인 계획을 수립하며, 다양한 소득 수준의 고객을 대상으로 합니다. 자산관리사는 재무설계사의 모든 서비스에 더해 적극적인 투자 관리, 세금 최적화, 유산 계획 조율, 패밀리 오피스 수준의 서비스를 제공하며, 일반적으로 투자 가능 자산 $100만 이상의 고액 자산가를 대상으로 합니다.
재무설계는 기초이고, 자산관리는 그 위에 구축된 풀서비스 구조입니다. 재정적 독립을 향해 나아가거나 주요 생활 이벤트를 처리하고 있다면, 수수료 기반 재무설계사가 탁월한 가치를 제공합니다. 자산이 $100만 기준을 넘어서고 상황이 복잡해지면, 자산관리사의 통합적 접근이 더 높은 비용을 정당화합니다.
시간당 요금
$150–$400/hr
재무 모델링, 분석 및 전략 세션에 가장 일반적으로 적용
세션당 요금
$200–$600
60~90분 자문 또는 검토 세션 기준
월 정액
$2,000–$8,000/month
파트타임 CFO 계약 기준 (주 1~3일 참여)